[웹이코노미=시황분석팀] 현대차증권은 1일 DGB금융지주에 목표주가는 1만1000원이며, 투자의견은 매수로 제시했다.

담당 애널리스트는 현대차증권의 김진상 애널리스트이다.

3분기 순이익은 705억원으로 컨센서스 897억원을 크게 하회. 부실채권매각손(충당금 환 입 제외 후 190억원) 발생이 주요인

분기 중 시장금리가 급락한 가운데 상대적으로 금리 변화에 민감한 동사의 NIM은 전 분기대비 11bps 하락. 대출 성장은 +2.1% QoQ, +7.4% YoY로 견조해 마진 축소를 일부 상쇄하여 순이자이익은 전분기대비 1.2% 감소 (YoY는 +0.7%)

조달금리가 repricing되는 내년 1분기부터 NIM은 보다 안정화될 전망. NIM 하락으로 인해 이자이익은 감소하였으나 비은행계열사의 견조한 실적은 긍정적