[웹이코노미=시황분석팀] 이베스트투자증권은 1일 JB금융지주에 목표주가는 7500원이며, 투자의견은 매수(유지)로 제시했다.
담당 애널리스트는 이베스트투자증권의 전배승 애널리스트이다.
3분기 대출증가율이 -0.1%를 기록해 감소세로 재차 전환했으나, 중도금대출 상환 및 교체효과와 조달비용 하락흐름이 이어지며 은행합산 NIM이 2bp 하락에 그침. 타행대비 양호한 마진흐름이 이어지고 있음
3분기 순이익은 901억원을 기록해 시장예상에 부합하며 역대 3분기 중 최대 실적을 기록
향후 충당금 상승압력은 높아질 것으로 예상하나 양행 모두 신규 NPL 발생비율이 평균 50bp를 하회하고 대손비용의 증가 폭은 제한적일 것이다