[웹이코노미=시황분석팀] 이베스트투자증권은 30일 우리금융지주에 목표주가는 1만7000원이며, 투자의견은 매수(유지)로 제시했다.

담당 애널리스트는 이베스트투자증권의 전배승 애널리스트이다.

우리금융지주의 3분기 순이익은 4,860억원으로 시장 기대치(5,260억원)를 하회. 순이자 마진 하락에 따른 이자이익 정체와 비이자이익 감소, 판관비와 충당금 증가로 인한 비용 상승이 실적둔화의 배경으로 작용

3분기에도 2.9%의 높은 대출 증가율을 기록하며 누적 성장률이 6.1%를 기록. 자산 고성장 여파로 분기 중 NIM이 크게(-9bp) 하락하며 이자이익이 정체됨. 4분기 이후로는 보수적 성장전략을 추진할 것으로 보여 NIM 하락 폭은 축소될 것으로 보임

4분기 명예퇴직 실시 규모가 변수이나 추가적인 수익성과 건전성지표 악화 가능성이 낮고 롯데카드 지분인수 관련 염가매수차익이 인식(600억원 내외)이 예정되어 있어 상대적으로 이익흐름은 안정적일 것