[웹이코노미=시황분석팀] 현대차증권은 30일 우리금융지주에 목표주가는 1만6700원이며, 투자의견은 매수(유지)로 제시했다.

담당 애널리스트는 현대차증권의 김진상, 김현기 애널리스트이다.

3분기 순이익은 4,860억원으로 컨센서스 5,260억원을 하회. 핵심이익(이자+수수료)은 전년동기대비 4.0% 증가.

3분기 NIM은 전분기대비 9bps 축소. 요인별로는 1) 시장금리 급락에 따른 스프레드 축소4bps, 2) 선제적 예금 확보 영향 5bps임. 분기말 예대율은 95.0%(-3.5%pt YoY)로 양호. 내년에 강화될 예대율 산식을 적용해도 99% 내외여서 향후 규제비율을 무난히 충족할 전망

마진하락에도 불구하고 견조한 자산증가(+3.2% QoQ)가 순이자이익은 지속 증가. 3분기중 연간목표(4%)을 초과하는 대출성장(+5.6% YTD)을 이뤄 4분기 이후에는 자산성장보다는 마진과 수익성 관리에 집중할 것