[웹이코노미=시황분석팀] 이베스트투자증권은 28일 하나금융지주에 목표주가는 4만2000원이며, 투자의견은 보유(유지)로 제시했다.

담당 애널리스트는 이베스트투자증권의 전배승 애널리스트이다.

3분기 순이익은 8,360억원을 기록해 시장예상을 충족하며 표면이익 규모가 크게 증가

3분기 중 은행 NIM은 7bp 하락했으나 1.8%의 높은 대출성장률을 기록해 전분기 수준의 이자이익 유지. 10월 금리인하에 따른 운용수익률 하락과 저원가성수신 비중 축소양상을 감안하면 4분기에도 추가 마진하락 불가피

PBR 0.4배 수준의 현 주가는 예상 ROE 대비 저평가 구간이라 판단하나 수익성 둔화흐름이 예상되어 주가상승 폭 또한 제한될 것으로 예상. 양호한 실적 감안 시 배당매력은 높게 유지될 것