[웹이코노미=시황분석팀] 현대차증권은 28일 기업은행에 목표주가는 1만8600원이며, 투자의견은 매수로 제시했다.

담당 애널리스트는 현대차증권의 김진상, 김현기 애널리스트이다.

- 3분기 순이익 3,819억원은 컨센서스 4,715억원를 크게 하회. 분기 중 기업 신용 재평가에

따른 정상여신 충당금 증가(+985억원)가 주요인

- 분기 중 코리보 금리 급락으로 NIM 하락 폭이 예상보다 컸으나 동사 조달구조의 특징상 금리 하락기 마진 방어에 유리한 이점은 여전히 유효하다고 판단

- 전반적으로 아쉬운 3분기 실적이나 동사의 중기적 이익체력을 훼손하는 수준은 아니고

견실한 대출 성장과 배당 매력(수익률 6%)은 여전해 목표주가 18,600원과 Buy rating 유지