[웹이코노미=시황분석팀] 삼성증권은 25일 하나금융지주에 목표주가는 4만1000원이며, 투자의견은 매수로 제시했다.

담당 애널리스트는 삼성증권의 김재우 애널리스트이다.

● 하나금융이 8,360억원의 3Q 당기순이익 발표 (+41.8% y-y, +27.0% q-q, +3.6% vs 컨센 서스 8,070억원). 명동본점 매각이익 등 일회성 제외 시, 5,880억원으로 견조. ● 1.8%의 견조한 대출 성장에도 불구 표면적 NIM 급락으로 이자이익은 전분기 유사 (0.1% q-q). 한편, Credit cost는 0.14%의 낮은 수준을 지속

● 매수 투자의견 유지. 19E P/B 0.42배로 19E ROE 9.7%대비 할인 폭이 과도한 가운데 1) NIM 의 안정적 방어, 2) 자본 및 기존 계열사 활용, 그룹 내 시너지 제고 통한 수익성 개선과 3) 주주환원 개선이 Valuation 회복의 관건 전망.