[웹이코노미=시황분석팀] 삼성증권은 25일 기업은행에 목표주가는 1만5000원이며, 투자의견은 보유로 제시했다.

담당 애널리스트는 삼성증권의 김재우 애널리스트이다.

● 기업은행이 3,807억원의 3Q 당기순이익 발표 (-26.8% y-y, -10.5% q-q, -19.3% vs 컨센서 스 4,715억원). 시장 기대를 하회하는 가운데, 이자이익 감소세 전환은 부담 요인. ● 양호한 대출 성장에도 불구, 전분기대비 이익 감소는 1) NIM 8bp 하락에 따른 이자이익 감소, 2) 기업 신용 재평가 충당금 적립 (985억원 증가), 3) 비은행 실적 감소에 기인.

● 보유 투자의견 유지. 19E P/B 0.47배로 ROE 9.0%대비 저평가되었으나, 안정적 NIM 및 실적 방어, 공적 기능 강화 관련 불확실성 해소, 배당 확대 지속에 대한 가시성 제고가 Re-rating 관건 전망.