[웹이코노미=시황분석팀] 한화투자증권은 29일 한화손해보험에 목표주가는 4500원이며, 투자의견은 매수(유지)로 제시했다.

담당 애널리스트는 한화투자증권의 성용훈 애널리스트이다.

적어도 내년까지는 어려운 상황이 지속될 것 같습니다. 내년말 실손보험료 인상 폭 구체화가 심리 개선의 관전 포인트입니다.

한화손해보험은 2019년에 당기순손실 504억 원을 기록할 것으로 추정된다. 손해율 상승과 IBNR 적립, 연말 사업비용 등으로 4Q19에 대규모 적자가 예상되기 때문이다.

한화손해보험에 대한 목표주가를 4,500원으로 하향한다. 기존 목표주가 5,500원 대비 18.2% 하향한 수치다. 적용한 Target P/B는 0.43배로직전 목표주가 산출 당시의 0.5배 대비 조금 더 낮췄다. 지속가능ROE를 추가로 하향할 수밖에 없는 국면이기 때문이다.